Tham dự Chương trình, về phía lãnh đạo của E.Sun Bank – Chi nhánh Đồng Nai có ông Soung Di Yue – Phó Tổng Giám đốc; Báo cáo viên ông Nguyễn Văn Ngọc – Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền, Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam và sự tham gia của 39 học viên là cán bộ lãnh đạo, nhân viên chuyên môn nghiệp vụ đang công tác tại Ngân hàng Thương mại TNHH E.Sun – Chi nhánh Đồng Nai.
Chương trình được xây dựng với hình thức báo cáo chuyên đề và trao đổi, giải đáp câu hỏi. Các nội dung được trình bày, bao gồm: Cơ sở pháp lý, tổng quan về giao dịch đáng ngờ trong lĩnh vực ngân hàng; hình thức thể hiện và kỹ năng nhận biết đối với các giao dịch đáng ngờ; cách thức thu thập thông tin và điều tra, đánh giá các giao dịch là đáng ngờ; xây dựng quy định nội bộ về quy trình rà soát, phát hiện, xử lý giao dịch đáng ngờ; thực hiện báo cáo khi phát hiện giao dịch đáng ngờ và các trường hợp thực tiễn.
Mở đầu nội dung chuyên đề, ông Nguyễn Văn Ngọc cho biết
“Các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố đang có những diễn biến vô cùng phức tạp trên thế giới nói chung và tại Việt Nam nói riêng. Cho đến hiện nay, Việt Nam tuy chỉ là thành viên của APG (Asia/Pacific Group: Nhóm Châu Á – Thái Bình Dương), không là thành viên của FATF (Financial Action Task Force on money laundering: Lực lượng đặc nhiệm tài chính về chống rửa tiền) nhưng với cơ chế đánh giá đa phương thông qua việc thành lập các đoàn đánh giá các quốc gia, vùng lãnh thổ trên thế giới về tính tuân thủ, cũng như tính hiệu quả trong triển khai thực hiện đối với các khuyến nghị của FATF. Trong thời gian vừa qua, Chính phủ đã có những cố gắng trong công tác phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố”.
Xuyên suốt Chương trình, với sự dẫn dắt của ông Nguyễn Văn Ngọc – một chuyên gia nhiều kinh nghiệm trong lĩnh vực tín dụng ngân hàng, học viên đã tích cực tham gia trao đỏi, đặt câu hỏi cho từng nội dung được trình bày. Theo đó, nhận được sự quan tâm của nhiều học viên là các vấn đề về việc thu thập thông tin, cách thức xác định chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng tại các công ty niêm yết trên thị trường chứng khoán; thu thập thông tin đối với người chuyển tiền và người thụ hưởng (thuộc ngân hàng khác) trong giao dịch internet banking tại các ngân hàng theo quy định mới của Thông tư số 22/2019/TT-NHNN ngày 15/11/2019 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có hiệu lực thi hành từ ngày 01/01/2020; quét thông tin khách hàng với các đối tượng thuộc danh sách đen; tiết lộ thông tin, thời hạn báo cáo giao dịch đáng ngờ; thực hiện các biện pháp tăng cường đối với người có ảnh hưởng chính trị trong nước và nước ngoài; các giao dịch sử dụng chứng minh thư nhân dân của khách hàng đề chuyển/nhận tiền trong nước mà không cần mở tài khoản tại ngân hàng; tài sản dùng để bảo đảm cho khoảng vay nhưng bị cơ quan nhà nước có thẩm quyền thông báo thu hồi do được cấp không đúng quy định của pháp luật và những vướng mắc trong các giao dịch sử dụng công nghệ cho phép khách hàng thực hiện giao dịch mà không cần trực tiếp gặp mặt nhân viên của ngân hàng.
Chương trình đã nhận được những phản hồi tích cực từ các học viên thông qua hoạt động khảo sát đánh giá và hoàn thành mục tiêu do Ban Tổ chức đặt ra. Kết thúc Chương trình bồi dưỡng, các học viên đã được cấp Giấy chứng nhận theo quy định./.
Duy Tồn