Phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố trong bối cảnh toàn cầu hóa

        Báo cáo viên ông Nguyễn Văn Ngọc, Chánh Văn phòng Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và sự tham gia của hơn 90 học viên đến từ các tổ chức tín dụng.
         Các nội dung được trình bày tại buổi tập huấn, bao gồm: Tổng quan về rửa tiền, tài trợ khủng bố; nhận biết khách hàng (KYC/CDD); thực hiện KYC/CDD; nội dung KYC/CDD; cập nhật thông tin khách hàng có tham gia thỏa thuận pháp lý; biện pháp xác minh thông tin nhận biết khách hàng; giám sát đặc biệt một số giao dịch; quy định về báo cáo, xử lý vi phạm; vận chuyển tiền mặt qua biên giới; sử dụng công ty “bình phong”, sòng bạc, mua tài sản có giá trị lớn và hệ thống ngân hàng ngầm.
           Mở đầu chuyên đề, ông Nguyễn Văn Ngọc cho biết: “Theo Báo cáo kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, tài trợ khủng bố giai đoạn 2012-2017 đã đưa ra kết luận cả rủi ro rửa tiền quốc gia và mức độ dễ tổn thương về rửa tiền đều là trung bình cao, rủi ro về tài trợ khủng bố quốc gia là thấp. Với những mức độ được đánh giá tại Việt Nam trong thời gian qua không thể nói lên việc có thể chủ quan đối với các giao dịch đáng ngờ, đặc biệt là trong bối cảnh toàn cầu hóa như hiện nay với những diễn biến vô cùng phức tạp trên thế giới. Ngày 30/4/2019, Phó Thủ tướng Chính phủ Vương Đình Huệ đã ký Quyết định số 474/QĐ-TTg ban hành Kế hoạch hành động giải quyết những rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố giai đoạn 2019 – 2020  ghi nhận những nội dung trọng tâm về khuôn khổ pháp luật, hợp tác trong nước, hợp tác quốc tế, các sản phẩm tài chính toàn diện, quyền hạn và trách nhiệm của các cơ quan có thẩm quyền”.
          Nhận được sự quan tâm của học viên là các vấn đề về thực hiện báo cáo, xác định cơ quan có thẩm quyền để liên hệ giải quyết khi phát hiện trong giao dịch có những dấu hiệu của hoạt động rửa tiền/tài trợ khủng bố, tiếp tục thực hiện hay trì hoãn, phong tỏa tài khoản đối với các giao dịch này; khó khăn trong việc xác định đối tượng theo danh sách chỉ định của Hội đồng Bảo an Liên Hợp quốc/Bộ Công an liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố khi thông tin được cung cấp về đối tượng vẫn còn rất hạn chế; thu thập thông tin, cách thức xác định chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng tại các công ty niêm yết trên thị trường chứng khoán; thu thập thông tin đối với người chuyển tiền và người thụ hưởng (thuộc ngân hàng khác) trong giao dịch internet banking tại các ngân hàng theo quy định mới của Thông tư số 22/2019/TT-NHNN ngày 15/11/2019 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; thực hiện các biện pháp tăng cường đối với người có ảnh hưởng chính trị trong nước và nước ngoài và những vướng mắc trong các giao dịch sử dụng công nghệ cho phép khách hàng thực hiện giao dịch mà không cần trực tiếp gặp mặt nhân viên của ngân hàng.
         Chương trình đã nhận được những phản hồi tích cực từ các học viên thông qua hoạt động khảo sát đánh giá và hoàn thành mục tiêu do Ban Tổ chức đặt ra. Kết thúc Chương trình bồi dưỡng, các học viên đã được cấp Giấy chứng nhận theo quy định./.

          Duy Tồn